eng  rus 
 
Главная Архив О журнале Об авторах Контакты RSS Обратная связь
Смириться Нельзя
6 октября Альянс Банк подписал соглашение об условиях реструктуризации долга с комитетом кредиторов в составе девяти международных банков и фондом «Самрук-Казына». О некоторых деталях договоренностей рассказывает председатель правления банка Максат Кабашев
Автор: Алексей Иконников
Локация: Алматы
Номер: №8 (8) 2009

Максат Рахимжанович, на каких условиях ФНБ «Самрук-Казына» договорился с акционерами и кредиторами «Альянса»?

Напомню: в июле мы подписали с кредиторами меморандум о взаимопонимании, договорившись, что будем работать по пяти опциям. О них уже сообщалось. Вкратце это выкуп за наличные с дисконтом 77,5 проц. (опция № 1), семилетняя пролонгация с дисконтом в 50 проц. (№ 2), десятилетняя пролонгация без дисконта (№ 3), пролонгация всего субординированного долга на 13 лет (№ 4) и конвертация долга в привилегированные акции с дисконтом 80 проц. (№ 5). Все варианты были приняты. Подписано соглашение с распределением, кто из кредиторов и под какие опции, в каком соотношении подпадает. Документ говорит о следующем. По первой опции будет погашено не более 500 млн. долларов. По опции № 2 мы конвертируем порядка 800 млн. долл., 400 млн. будет списано и 400 млн. – выплачено в течение семи лет с четырехлетним льготным периодом. Третья опция – 13-летнее продление долга с 10-летним льготным периодом. Она, как и четвертая, предназначена для держателей субординированного долга. По опциям 3 и 4 будет сконвертировано около 120 млн. долл. долга. Пятую опцию выбрали кредиторы, не принявшие остальных вариантов – они станут собственниками акций «Альянса».

А какие условия выдвинул ФНБ «Самрук-Казына»?

ФНБ заходит в банк при условии, что будет управлять им два года, при этом кредиторы не предъявляют к «Самрук-Казына» требований по обязательствам прошлых акционеров, что очень важно. ФНБ предоставит банку 105 млрд. тенге в виде облигаций плюс 29 млрд. тенге в виде депозитов в Нацбанке. Это возвратный капитал, и при продаже своего пакета «Самрук-Казына» будет исходить из того, чтобы его окупить. По итогам реструктуризации собственный капитал банка составит около 370 млн. долл.

Сколько кредиторы теряют на списаниях?

Их потери весьма серьезны. Из 4 млрд. 300 млн. долл. долгов остается порядка 1 млрд. долл., причем основная часть этой суммы будет погашаться с длительной пролонгацией. Более 3 млрд. долл. списывается. Также оговорено, что 1 млрд. долл. обязательств остается в банке, а из 285 млн. долл. долгов по торговому финансированию 200 млн. подвергнется реструктуризации. Это было решено по требованию кредиторов, указавших, что часть займов «Альянса» по торговому финансированию на самом деле направлялась не на реальную оплату закупок товаров, ввозимых в Казахстан, а являлась схемой, позволявшей банку дополнительно занимать деньги.

Потеряны ли для банка средства в объеме около 1 млрд. долл., выведенные прежним менеджментом?

Смириться с тем, что деньги выведены, никак нельзя. Данная сумма учтена при реструктуризации, провизии по ней сформированы. Но эти деньги никто не списывает. Следствие, которое идет, позволит ответить на вопрос, в какой мере их можно вернуть.

Однако основной вопрос состоит в качестве прежнего менеджмента...

Не скрою, всех в банке удивило, как так получилось, что выведен миллиард долларов, который предварительно был заложен, а совет директоров об этом даже не информирован. Проблема соблюдения норм корпоративного управления обсуждалась кредиторами и представителями «Самрук-Казына». Отмечу: при такой структуре акционеров, как сейчас, подобные ситуации повториться уже не могут, ибо контроль будет очень жесткий и прозрачный. В перспективе я вижу «Альянс» как надежный банк с уникальной структурой управления, где есть иностранцы и государство. Рост банка должен опираться на реальный банковский бизнес, а не на искусственные схемы.

Каково будет участие кредиторов в управлении?

В их компетенции все важные решения. В совете директоров шесть человек, из них двое – представители кредиторов. ФНБ «Самрук-Казына» заходит в капитал банка не менее чем с 67 проц. акций.

А как обстоит дело с качеством кредитного портфеля на сегодня?

«Альянс» был наиболее представлен в розничном сегменте, в основном это беззалоговое потребительское кредитование. Поэтому половина активов банка на сегодня не имеет проблем, связанных с удешевлением залогов – недвижимости, земли. Вместе с тем, увы, почти вся розница на сегодня просрочена, это около 90 проц. розничного портфеля. Но розница – это не корпоративные кредиты, мы не относимся к таким ссудам как к безнадежным. Собираемость платежей по розничным кредитам, по сравнению с январем, уже удалось поднять в 3,5 раза.

Каким вы видите новое позиционирование «Альянса»?

Банк останется универсальным, с акцентом на МСБ и розницу. В период кризиса нет смысла опираться на какой-либо один клиентский сектор, ибо все секторы «шатаются». Но сам ландшафт кредитного рынка радикально изменился после кризиса. Тот пузырь, который лопнул, кредитовать уже никто не будет.

Тэги: Альянс, Самрук-Казына, МСБ, Максат Кабашев


Оценка: 0.00 (голосов: 0)



Похожие статьи:
04.04.2011   Имидж или...


Комментарии к статье:


Имя:
E-Mail:
Комментарий:   

Регистрационное свидетельство №10218-Ж
выдано 19 июня 2009 г. Министерством культуры
и информации Республики Казахстан

 Республика Казахстан
г. Алматы, 050010
Главпочтампт, а/я 271		 тел./факс: +7 (727) 272-01-27
272-01-44
261-11-55
 Перепечатка материалов, опубликованных в журнале
"Центр Азии", и использование их в любой форме, в том числе
в электронных СМИ, допускается только с согласия редакции.
Copyright © 2009-2011, "Центр Азии", All rights reserved Designed and developed by "Neat Web Solution"